【保险行业】财务如何简单高效地支持业务发展和经营决策

【保险行业】财务如何简单高效地支持业务发展和经营决策

客户案例2018年10月19日 307

【保险行业】财务如何简单高效地支持业务发展和经营决策 1

买保险是人生风险管理的一种体现,随着人们观念的变化,以及互联网生态险的推进,人们对互联网保险的认知逐渐增加,这部分的增长将会形成一个新的飞跃。

业务的高速发展,对财务应如何简单高效地支持业务发展和经营决策提出了更高的要求,对财务数据的及时准确、可实现多维度分析的需求日趋强烈。

 

保险行业费用管控及报销流程复杂

消耗员工工作精力

业务层面

消费信息与费用信息并没有实现打通,仍为管理上的信息孤岛,消费和业务数据结构未实现统一化、标准化。为管理提升带来很大难度。

保险行业普遍分子公司或分支机构众多,费用报销管理政策、费用预算管控、费用支付以及费用的核算在不同分支公司或不同区域之间都存在管理差异化,很大程度上对公司的管理推进增加了难度。

1、信息处理效率低下

在没有共享集中的财务体系下,信息上报时间较长,且有可能因为信息不合规范而被反复驳回修改,使得财务管理的工作非常低效和缓慢。

2、信息的可靠性和实用性较低

由于消费商数据与企业的业务数据并没有实现对接,对于员工报销在管理上仍然存在盲点,可靠性和实用性不够,需要依靠大量人工来对信息进行筛选和修改。是技术上需要优先解决的问题。

3、财务职能定位偏核算而非管理

财务部门的工作重心主要放在处理交易和工作报表上面,凭证登记以及报销审核等交易记录和控制消耗了财务部门绝大部分的资源。

管理控制、预算管理、成本管理、业绩评价等四大管理会计职能无法得到有效发挥,财务部门难以给决策层提供有用的决策支持。

4、成本较高

原财务系统人工处理数据效率较低且成本高昂:

填单人信息填写不规范、审批流程不完整,都可能造成系统退单,从而加大工作量和降低效率;

单据审核完成后,需要手工进行账务处理和付款工作,录入量大,容易出错;

制作和审核各类报销统计表耗时耗力……

这些都使保险行业的财务工作与其他已建有财务共享中心的企业相比,负担更重、效率更低。

同时,由于管理的复杂和信息化程度的不完备,对管理的提升带来的效果并不明显,并且维护费用和使用成本的逐年上升,系统的重复维护成本高居不下。

 

差旅费用管控层面

企业消费多由员工“先垫资后报销”

原有机+酒预订模式下消费数据零散、对账困难。

预算编制维度与核算维度往往并不一致,费用报销核算时未映射对应到预算科目。

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保险行业费用管控需求

基于现今保险行业在费用管控及报销流程存在的问题,如何在精细化运营的同时降本增效,将员工从复杂的流程与琐碎事件中解放,让他们有更多精力投入至业务,是保险行业管理者长期的诉求及职能。

在对费用报销流程梳理和改进的基础上,要以费用报销、资金支付为重点,在全公司构建统一的费用报销信息化平台,为公司建立财务共享服务中心奠定基础。

1. 构建统一的费用报销信息化平台

通过系统固化已经优化的流程,实现费用报销和资金支付流程的统一化、规范化、标准化、透明化、自动化。

2. 缩短费用报销时间

以电子审批为手段,缩短单据跨地域流转时间和报销支付时间,提高报账效率30%以上。

3. 加强费用管理

明确核算的成本中心、渠道、险种。项目跨部门报销时,可能需要对费用进行多成本中心分摊。同时通过管理层对费用支出的实时监测,可以查询业务状态、报销进度等信息,强化费用管控力度,降低公司整体成本。

4. 完善预算控制

控制各项标准及补助,按照出差城市、报销人级别核算可报销标准。按照预算控制模型对预算进行控制,支持事前及事中控制预算,支持执行情况的跟踪和分析,确保费用控制的有效性,成为公司加强费用管控能力的有效工具。

5. 数据集成和共享

通过数据接口,实现预算管理系统、资金系统、财务系统及相关业务系统的有效集成,实现信息充分共享,提高数据的准确性和及时性,把财务人员从繁琐的数据收集、汇总、整理等工作中解放出来。

6. 减少员工垫资

通过消费商对接,公司统付等模式,减少员工垫资。

 

汇联易匹配的解决方案

保险行业属于特殊行业,受到保监会的严格监管,对费用管控的要求很高,因此财务管理要能满足监管的要求。

保险行业在“商旅整合”、“财务智能化”的升级需求下,借助汇联易能快速平稳地实现本地化的差旅及费用管理解决方案。

汇联易逻辑图 3基于汇联易优秀的多供应商对接能力与服务能力,通过整合差旅申请、预订、报销、审批、审核以及财务凭证处理等业务场景,打通企业报销从消费到入账的全流程一站式报销及商旅管理解决方案。

1. 将整体管理组织架构录入系统,实现了多层级管理的需要。

2. 梳理预算管理模式,实现了预算的事前实时控制。优化报销业务流程,将预算申请与差旅申请相关联,事前审批费用合规,让差旅管控更加合规、透明。

3. 规范标准控制模式,实现了费用标准的自动控制,加强了对日常费用的管理。

4. 优化费用报销审批流程,实现了异地单据审批,缩短了费用报销时间。

5. 提供了友好易用的操作系统,实现了申请人自助报销。

6. 实现了与周边系统的直连接口,提高了数据的交互数据和准确性,减少了人工重复工作,将财务人员从繁琐的数据收集汇总整理等工作中解放出来。

7. 汇联易对接第三方消费平台携程、滴滴、京东企业购,统一结算开票。以员工为中心的商旅报销全场景管理,移动端提报,解决了PC端报销不方便,时效性差的问题。

8. 汇联易对接招商银行商务信用卡系统,通过招行账单数据接口(包括通过微信、支付宝关联商务卡产生的支付数据)账单自动同步汇联易。员工消费,企业还款。最长50天的账期,降低对员工、企业资金流的占用。

9. 汇联易与微信/支付宝电子发票对接,一键导入电子发票到汇联易账本。

10. 汇联易对接国税局增值税发票查验接口,进行发票自动验真,节省财务人员大量的核对工作。

 

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